Redditività e rischiosità in banca nella prospettiva dell'integrazione europea
Pagine: 200
ISBN: 9788820463441
Edizione: 1a edizione 1990
Codice editore: 380.60
Disponibilità: Discreta
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L'evoluzione del mercato bancario lascia intravedere, per le banche italiane, prospettive di una contrazione dei margini di redditività e di un contemporaneo aumento del grado di rischio dell'attività di intermediazione. Il fenomeno si inquadra in quello - più generale - che vede maturare profonde modifiche nell'offerta e nella domanda del mercato creditizio, dominato dalla scadenza del 1993.
Il convegno promosso dalla Cassa di Risparmio di Genova e Imperia in collaborazione con l'istituto di economia dell'Università di Genova - di cui vengono qui pubblicati gli atti - mette in luce aspetti di fondamentale interesse appunto sul tema della redditività e della rischiosità, con interventi di esponenti del mondo accademico, del sistema bancario e del Servizio studi della Banca Centrale.
L'insieme dei problemi fondamentali che stanno coinvolgendo le banche italiane viene dunque radiografato sotto i diversi aspetti dei mutamenti nelle posizioni di mercato, dell'analisi e della previsione dei rischi, delle scelte strategiche ed operative, in uno stimolante confronto tra analisi scientifica ed esperienze professionali.
Presentazione, di G.B. Gianni Dagnino
Introduzione, di Giovanni Berneschi
1. Aspetti della concentrazione dei rischi nelle banche italiane, di Francesco Cesarini
1. Premessa
2. La concentrazione settoriale degli impieghi
3. L'attuale normativa sul limite di fido ed un singolo obbligato
4. Alcuni dati sulla dimensione dei «fidi eccedenti»
5. Alcuni dati sulla concentrazione degli impieghi ai primi 20 clienti considerati sia individualmente sia tenendo conto dei soggetti con essi collegati
6. La necessità d'adattamento della disciplina vigente agli standard Cee
2. Redditività, crescita e patrimonio nelle banche italiane, di Marco Onado
1. Premessa
2. Il patrimonio nell'economia delle aziende di credito
3. Redditività, patrimonio e crescita per le prime trenta banche italiane
3. Nuove frontiere nella gestione del rischio dei prestiti bancari: l'applicazione dei modelli di previsione delle insolvenze (MPI) ai flussi di ritorno della Centrale rischi, di Adalberto Alberici
1. Il controllo dei rischi dei prestiti nelle banche italiane
2. L'applicazione dei MPI al controllo dei prestiti
2.1. Le opzioni metodologiche
2.2. I campioni per i MPI-controllo
2.3. Le variabili indipendenti
3. I risultati delle applicazioni dei MPI-controllo
3.1. Prima applicazione: gli indicatori relativi alla
banca e al sistema
3.2. Seconda applicazione: gli indicatori relativi al sistema
4. Valutazioni conclusive
5. Spunti per lo sviluppo della ricerca
6. Considerazioni di sintesi
4. Collocazione territoriale e redditività bancaria: il caso delle aziende di piccole dimensioni, di Paolo Marullo Reedtz
1. Introduzione
2. Il margine d'interesse
2.1. La composizione del bilancio
2.2. I rendimenti e i costi unitari
3. I ricavi su servizi
4. I costi operativi
5. Il risultato di gestione e il grado di patrimonializzazione
6. Principali conclusioni
5. Offerta di credito e rischiosità nelle banche medio-piccole, di Giovanni B. Pittaluga
1. Introduzione
2. Le modificazioni della funzione d'offerta di credito delle aziende di credito rnedio-piccole
3. Riflessi dell'accresciuta propensione delle aziende di credito medio-piccole sulla rischiosità di portafoglio
4. Conclusioni
6. Su alcuni aspetti differenziati delle attuali politiche del credito delle banche grandi e delle banche piccole, di Marco Corbellini
7. Alcune osservazioni sugli orientamenti strategici delle aziende di credito in vista dell'integrazione europea di Vittorio Conti
8. Politica d'espansione del gruppo polifunzionale, di Carlo Cenni
9. Alcune riflessioni sulla strategia dei gruppi bancari polifunzionali di Carlo Pontiggia
10. La valutazione della rischiosità delle aziende di credito nell'ottica del Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi. Le principali caratteristiche del progetto di riforma del sistema di ratios osservati al Fondo, di Gianandrea Bernagozzi
11. Informazione ed efficienza nella banca: esperienze di processi innovativi, di Mario Venturino
1. Cambiamento ambientale e ruolo delle banche
2. Informazione ed efficienza aziendale
3. Esperienze Carige di processi organizzativi per l'utilizzo finalizzato ed integrato delle informazioni
3. 1. Progetto Sistema Informativo Direzionale
(S. 1. D.)
3.2. Organizzazione divisionale per aree geografiche nell'attività di mercato
Introduzione, di Giovanni Berneschi
1. Aspetti della concentrazione dei rischi nelle banche italiane, di Francesco Cesarini
1. Premessa
2. La concentrazione settoriale degli impieghi
3. L'attuale normativa sul limite di fido ed un singolo obbligato
4. Alcuni dati sulla dimensione dei «fidi eccedenti»
5. Alcuni dati sulla concentrazione degli impieghi ai primi 20 clienti considerati sia individualmente sia tenendo conto dei soggetti con essi collegati
6. La necessità d'adattamento della disciplina vigente agli standard Cee
2. Redditività, crescita e patrimonio nelle banche italiane, di Marco Onado
1. Premessa
2. Il patrimonio nell'economia delle aziende di credito
3. Redditività, patrimonio e crescita per le prime trenta banche italiane
3. Nuove frontiere nella gestione del rischio dei prestiti bancari: l'applicazione dei modelli di previsione delle insolvenze (MPI) ai flussi di ritorno della Centrale rischi, di Adalberto Alberici
1. Il controllo dei rischi dei prestiti nelle banche italiane
2. L'applicazione dei MPI al controllo dei prestiti
2.1. Le opzioni metodologiche
2.2. I campioni per i MPI-controllo
2.3. Le variabili indipendenti
3. I risultati delle applicazioni dei MPI-controllo
3.1. Prima applicazione: gli indicatori relativi alla
banca e al sistema
3.2. Seconda applicazione: gli indicatori relativi al sistema
4. Valutazioni conclusive
5. Spunti per lo sviluppo della ricerca
6. Considerazioni di sintesi
4. Collocazione territoriale e redditività bancaria: il caso delle aziende di piccole dimensioni, di Paolo Marullo Reedtz
1. Introduzione
2. Il margine d'interesse
2.1. La composizione del bilancio
2.2. I rendimenti e i costi unitari
3. I ricavi su servizi
4. I costi operativi
5. Il risultato di gestione e il grado di patrimonializzazione
6. Principali conclusioni
5. Offerta di credito e rischiosità nelle banche medio-piccole, di Giovanni B. Pittaluga
1. Introduzione
2. Le modificazioni della funzione d'offerta di credito delle aziende di credito rnedio-piccole
3. Riflessi dell'accresciuta propensione delle aziende di credito medio-piccole sulla rischiosità di portafoglio
4. Conclusioni
6. Su alcuni aspetti differenziati delle attuali politiche del credito delle banche grandi e delle banche piccole, di Marco Corbellini
7. Alcune osservazioni sugli orientamenti strategici delle aziende di credito in vista dell'integrazione europea di Vittorio Conti
8. Politica d'espansione del gruppo polifunzionale, di Carlo Cenni
9. Alcune riflessioni sulla strategia dei gruppi bancari polifunzionali di Carlo Pontiggia
10. La valutazione della rischiosità delle aziende di credito nell'ottica del Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi. Le principali caratteristiche del progetto di riforma del sistema di ratios osservati al Fondo, di Gianandrea Bernagozzi
11. Informazione ed efficienza nella banca: esperienze di processi innovativi, di Mario Venturino
1. Cambiamento ambientale e ruolo delle banche
2. Informazione ed efficienza aziendale
3. Esperienze Carige di processi organizzativi per l'utilizzo finalizzato ed integrato delle informazioni
3. 1. Progetto Sistema Informativo Direzionale
(S. 1. D.)
3.2. Organizzazione divisionale per aree geografiche nell'attività di mercato
Contributi: A. Alberici, G. Bernagozzi, C. Cenni, F. Cesarini, V. Conti, M. Corbellini, P. Marullo Reedtz, M. Onado, G. B. Pittaluga, C. Pontiggia, M. Venturino
Collana: Economia e politica industriale
Argomenti: Economia degli intermediari finanziari
Livello: Studi, ricerche
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