Matematica finanziaria I

Guido Sforza

Matematica finanziaria I

Pagine: 308

ISBN: 9788820434649

Edizione: 4a edizione 1989

Codice editore: 1080.20

Disponibilità: Fuori catalogo

E' un opera di matematica, destinata a quanti si orientano verso gli studi economici, accessibile a tutti, per semplicità di linguaggio, per richiami e collegamenti frequenti ed elementari, dall'algebra all'analisi, dalla geometria all'analitica.

Il messaggio è chiaro: non regge costruzione economica, senza strutture matematiche e la matematica finanziaria non è circoscritta a formule e tavole, bensì è costituita da funzioni, limiti e derivate, da differenziali e integrali.

«Dallo scontinuo al continuo» è il «leit-motiv» dell'opera, sia nelle leggi di capitalizzazione che nelle rendite finanziarie e negli ammortamenti di prestiti. «Si abbattono le barriere dello scontinuo, che sanno di artificioso e poco realistico... perché il flusso della vita finanziaria è istantaneo e continuo».

Guido Sforza (Andria, 1924), professore incaricato di matematica finanziaria 1 nella Facoltà di economia e commercio dell'Università di Cagliari. Ha dedicato alla programmazione regionale i suoi studi di scienze matematiche, dirigendo l'Ufficio statistico del Centro regionale di programmazione della Regione Sarda. Ha pubblicato articoli e saggi negli Annali della Facoltà di economia e commercio dell'Università di Cagliari e nelle riviste «La programmazione in Sardegna» e «Studi di economia».

LEGGI E REGIMI FINANZIARI DALLO SCONTINUO AL CONTINUO
• Leggi e regimi finanziari
* Regime dell'interesse semplice
* Regime dello sconto commerciale
* Regime dell'interesse composto
* Scindibilità e interpolazione lineare
* Confronto fra le tre leggi di capitalizzazione
* Tassi equivalenti
• Dallo scontinuo al continuo
* Tassi nominali di interesse
* Tasso istantaneo
* Capitalizzazione continua
* Tassi di sconto
* Forza di interesse
* Forza di sconto
LE RENDITE
• Rendite finanziarie
* Rendite nel regime dell'interesse semplice
* Rendite nel regime commerciale
* Rendite nel regime dell'interesse composto
* Rendite differite
* Rendite perpetue
* Rendite frazionate
* Rendite continue
* Problemi sulle rendite
* Rendite a rate variabili
PRESTITI INDIVISI E PRESTITI OBBLIGAZIONARI
• Prestiti indivisi
* Rimborsi ed ammortamenti
* Rimborso globale in unica soluzione
* Rimborso globale delle somme prestate, ma con pagamento periodico degli interessi
* Ammortamento in generale
* Ammortamento progressivo a rate costanti, detto: ammortamento francese
* Ammortamento a quote costanti di capitale
* Ammortamento con quote di costituzione e quote di rimunerazione.
* Ammortamento continuo
* Valutazione di un prestito
• Prestiti divisi in titoli obbligazionari
* Probabilità delle obbligazioni
* La vita media e la vita probabile di una obbligazione
* Probabilità relative a sorteggi di obbligazioni con ammortamento a rate costanti
* Valutazione, nuda proprietà ed usufrutto di prestiti obbligazionari
* Tassi effettivi di costo e di rendimento
ESERCITAZIONI RIEPILOGATIVE

Collana: Matematica e statistica

Livello: Textbook, strumenti didattici