Le frodi con carte di credito

Introduzione al "sistema carta di credito"
(La carta di credito come "carta trilaterale": i soggetti, il rapporto contrattuale, la funzione; I soggetti emittenti carte di credito; La carta di credito come metodo di pagamento: il passaggio dalla gestione cartaceo-manuale alla gestione elettronica)
La dimensione del fenomeno
(Le frodi ai sistemi di pagamento a mezzo carta di credito: una stima del fenomeno; Le frodi con carte di credito come tipologia di Internet fraud: dinamiche ed incidenza; La percezione del fenomeno da parte dei merchant; La percezione del fenomeno da parte dei consumatori; Rischio effettivo versus percezione del rischio)
Fattispecie e rischi criminali
(Schemi di frode ai sistemi di pagamento a mezzo carta di credito tra mondo fisico e realtà virtuale. Tendenze; Le plastic frauds; Le card-not-present frauds; Le tecniche per acquisire e generare numeri di carte di credito; Gli altri contesti virtuali di rischio; Principali problematiche correlate all'investigazione delle frodi elettroniche)
L'allocazione del rischio frode tra i contraenti nel pagamento con carta di credito
(I criteri di allocazione del rischio frode nella regolamentazione contrattuale: un'analisi alla luce della Raccomandazione n. 97/489/CE; Il rischio frode nelle transazioni con carta di credito in rete nel D. Lgs. n. 185/99)
La repressione
(Le frodi con carte di credito nel diritto penale: le fattispecie di reato di cui all'art. 12 L. n. 197/91; Dalla "tutela diretta" alla "tutela indiretta": le fattispecie di reato di cui alla L. n. 547/1993; Le misure minime di sicurezza nel trattamento dei dati personali tra repressione e prevenzione delle frodi con carta di credito)
La prevenzione
(La sicurezza tecnologica e la certezza giuridica della transazione come presupposti della prevenzione del rischio frode; La ricerca di una maggiore sicurezza del "sistema carta di credito"; Il protocollo SSL; Il protocollo SET; La firma digitale; La carta di credito con microprocessore; La carta di credito "usa e getta"; La ricerca di sistemi di pagamento alternativi alla carta di credito; Moneta elettronica (e-cash); Assegno elettronico; Smart card; Analisi comparativa generale di alcuni metodi di pagamento "alternativi"; La prevenzione del rischio frode: la necessità dell'educazione all'uso; Le politiche di prevenzione dell'Unione Europea; Frodi ai sistemi di pagamento a mezzo carta di credito: principali problematiche, possibili rimedi)

Collana: La società industriale e post-industriale

Argomenti: Economia degli intermediari finanziari

Livello: Testi advanced per professional